การลงทุน

สวัสดีนัก (อยาก) ลงทุนทุกคนครับ ตั้งแต่ที่ผมได้เล่าเรื่องกองทุน 2-3 กองที่ผมได้ลงไป ก็มีหลายๆ คนสอบถามเข้ามาคำถามส่วนใหญ่จะบอกว่าอยากลงทุนช่วยให้แนะนำว่า กองทุนไหนดี แต่…. การลงทุนไม่เหมือนเงินฝาก เพราะการลงทุนมีความเสี่ยง กองทุนนึงเหมาะกับคนนึง แต่อาจะไม่เหมาะกับอีกคนนึง มันต้องดูปัจจัยหลายๆ ด้วยครับ เช่น เป้าหมายการลงทุน ความเสี่ยงที่รับได้ ผลตอบแทนที่ต้องการ ระยะเวลาที่ลงทุน ถึงจะบอกได้ว่ากองไหนจะเหมาะสม สำหรับคนที่ยังไม่มีความรู้เรื่องการลงทุนในกองทุนรวมเลย ผมได้เขียนบทความซีรีย์การลงทุนรวบรวมไว้แล้วตั้งแต่เริ่มทำความรู้จักว่ากองทุนรวมคืออะไร มีกี่ประเภท ความเสี่ยงแบบไหน ลงทุนยังไงดี ลอเข้าไปอ่านกันได้นะครับ ปัญหาอีกอย่างหนึงที่เจอคือหลายคนอยากลงทุนแต่ยังไม่เข้ารู้ว่าจะจัดพอร์ตการลงทุนยังไงเพราะไม่มีผู้แนะนำการลงทุนให้คำปรึกษา ต้องซื้อกองทุนไหนบางที่ได้ผลตอบแทนดี เงินลงทุนไม่เยอะแต่อยากลงหลายกองจะทำยังไงถ้าเป็นประกันชีวิตควบการลงทุนของเมืองไทยประกันชีวิตนั้น เรามีพอร์ตสำเร็จรูปที่ทางผู้เชียวชาญได้จัดไว้ให้ลูกค้าเลือกและมีกองทุนเด่นแนะนำอยู่แล้ว แต่ใครที่จะซื้อกองทุนเองข้างนอกยังไม่มีความรู้เรื่องการจัดพอร์ต บทความนี้มีคำตอบครับ ลงทุนในกองทุนรวม ปกติแล้วการลงทุนในกองทุนรวมเราเลือกได้เลยว่าต้องการลงทุนในประเภทกองทุนแบบไหนตามความเสี่ยงที่เรารับได้ (จากการทำแบบประเมินความเสี่ยง) เช่น ความเสี่ยงต่ำ 1-2 ก็อาจจะลงทุนในกองทุนรวมตลาดเงินหรือตราสารหนี้ แต่ไม่ใช้ว่าเราจะลงทุนในกองทุนรวมผสม กองทุนรวมตราสารทุน หรือกองทุนรวมต่างประเทศไม่ได้นะครับ อาจจะลงทุนได้ในสัดส่วนที่น้อยลง หรือถ้าอยากลงทุนในต่างประเทศก็อาจจะแบ่งมาลงทุนแบบแหละครับเรียกว่าการจัดพอร์ต การจัดพอร์ตการลงทุนก็คือการกระจายการลงทุนในกองทุนรวมประเภทต่างๆ ตามความเสี่ยงที่เรารับได้นั่นเอง ปัญหาการจัดพอร์ตการลงทุน ถ้าเราเป็นลูกค้ารายย่อยมากๆๆๆ ไม่ได้มีเงินเยอะหลักแสน หลักล้านก็อาจจะไม่มีผู้แนะนำการลงทุนมาช่วยวางแผนการลงทุนและจัดพอร์ตให้ เราต้องจัดพอร์ตของตัวเองว่ากองทุนที่เราลงไปนั้นเป็นสัดส่วนเท่าไหร่แล้ว แต่ไม่ต้องกลัวเพราะในแอพของ บลจ. […]

มีเพื่อนๆ หลายคนได้เข้ามาอ่านบทความ “How to ลงทุนใน “Tesla” ผ่านกองทุนรวม K-CHANGE-A(A)” และบทความ “Dollar Cost Averaging (DCA) – การลงทุนแบบเฉลี่ยทุกๆเดือน” แล้วสนใจการลงทุนแบบนี้แล้วเกิดคำถามมากมายเช่น ตอนนี้มูลค่าหน่วยลงทุนราคาขึ้นแล้วเริ่มลงทุนตอนนี้จะทันไหม หรือ อยากลงทุนแต่ยังไม่กล้าจะทำยังไงดี ผมเลยเขียนบทความนี้ขึ้น เพื่อมาเป็นตัวอย่างให้เห็นว่า ถ้าในอดีตย้อนหลังไป 1-2 ปี หรือมากกว่านั้น เราเริ่มทุนลงในกองทุนรวมอะไรสักกองอย่างสม่ำเสนอ ตามหลักการ DCA อย่างสม่ำเสมอ ในนี้วันนี้กองทุนที่เราลงทุนนั้นจะเป็นยังไง เรียกวิธีการนี้ว่า การทำลองการลงทุน หรือ Backtesting ครับ การจำลองการลงทุนหรือ Backtesting คือการจำลองการลงทุนแบบ DCA ทั้งในกองทุนรวมและหุ้น โดยใช้ข้อมูลจริงจากมูลค่าหน่วยลงทุน (NAV) ในอดีตมาคิดว่าถ้าเราลงทุนด้วยจำนวนเงินเท่าๆ กันทุกเดือนแล้วจะได้ผลตอบแทนเป็นยังไง โดยผมจะเลือกกองทุนรวม K-CHANGE-A(A) ที่เคยได้เขียนไปมาทำแบบจำลองครับ อยากรู้ว่ากองทุนรวม K-CHANGE-A(A) ลงทุนในอะไรและที่ผมได้ลงทุนไปจริงๆ ผลตอบแทนเป็นยังไงติดตามได้ที่ลิงค์นี้ครับ (อ่านบทความลงทุนใน K-CHANG-A(A)) DCA คืออะไร […]

สวัสดีครับทุกคน โดยเฉพาะนัก (อยาก) ลงทุนที่ติดตามเรื่องการลงทุนกับผมเพจ Money and Insurance ที่สนใจลงทุนอยู่แต่ไม่รู้จะเลือกกองทุนยังไงดี ที่ผ่านผมผมก็ได้เขียนบทความหลายๆ เรื่องเกี่ยวกับการลงทุนโดยเฉพาะกองทุนรวมและรวบรวมเป็นซีรีย์บทความการลงทุนในเว็บไซต์และก็มีการรีวิวกองทุนรวมที่ผมได้ลงทุนไปบ้างเช่น K-CHINA, K-CHANGEA-A และกองทุนรวมอื่นๆที่เพื่อนๆถามเข้ามาอย่าง SET50 และ B-SIP วันนี้มีอีกกองทุนนึงที่ผมได้ซื้อไว้ประมาณ ปลายปี 2562 และถือมาเรื่อยๆ ที่เลือกกองทุนนี้เพราะในอดีตมีการปันผลอย่างสม่ำเสมอ (ไม่รู้อนาคตจะสม่ำเสมอแบบเดิมอยู่รึป่าว) และระหว่างที่ผมถือหน่วยลงทุนตลอดปีกว่าๆ ที่ผ่านมากองทุนก็ยังปันผลให้ตั้ง 5 ครั้งแหน่ะ ก่อนที่เพื่อนๆ จะไปซื้อกองทุนนี้ อย่าลืมศึกษาข้อมูลการลงทุนก่อนนะครับ การลงทุนไม่ใช้เงินฝาก ซึ่งมีโอกาสได้กำไรและขาดทุนได้ ควรทำแบบประเมินความเสี่ยงการลงทุนก่อน ถ้าเป็นไปได้ให้ปรึกษาผู้แนะนำการลงทุนที่สาขาของธนาคารหรือศึกษาข้อมูลให้ดีก่อน ที่สำคัญผลตอบแทนในอดีตไม่ได้การันตีว่าในอนาคตจะเป็นแบบที่รีวิวควรศึกษาคู่มือและหนังสือชี้ชวนส่วนสรุปข้อมูลสำคัญก่อนด้วยครับ อีกหนึ่งอย่างคือกองทุนที่มีความเสี่ยงในระดับ 6 มีความผันผวะสูงและมีความเสี่ยงด้านอัตราแลกเปลี่ยนด้วยครับ กองทุนรวมแบบมีเงินปันผล vs ไม่มีเงินปันผล สำหรับเพื่อนๆ ที่เข้ามาอ่านบทความนี้คงกำลังสนใจการลงทุนในกองทุนรวมที่ได้เงินปันผลอยู่ใช้ไหมครับ ผมขอเปรียบเทียบระหว่างกองทุนรวมแบบมีเงินปันผลและไม่มีเงินปันผลเพื่อให้เห็นความแตกต่างด้วยละกัน แบบไม่มีเงินปันผล เมื่อกองทุนลงทุนแล้วได้กำไรหรือผลตอบแทน เงินก้อนนั้นจดสะสมในกองทุนไปเรื่อยๆ ทำให้กองทุนนั้นมีมูลค่าทรัพย์สินเพิ่มขึ้น มูลค่าหน่วยลงทุน (NAV) ของเราก็เพิ่มขึ้นด้วย เป็นการออมเงินไว้ใช้ในอนาคต หรือเป้าหมายระยะยาวในวันข้างหน้า แบบมีเงินปันผล ก็คือเมื่อบริษัทที่กองทุนไปลงทุนมีผลประกอบการการดี มีกำไร […]

วันนี้ผมพามารู้จักกับกองทุนรวมที่หลายคนจับตาดูอยู่และเห็นหลาย บลจ. ก็ต่างโฆษณา ประชาสัมพันธ์ให้ผู้ที่สนใจมาลงทุนกัน ยิ่งตอนนี้สถานการณ์ COVID-19 ในประเทศจีนดีขึ้นทำให้เศรษฐกิจจีนเริ่มฟื้นตัวและนักวิเคราะห์ก็มองว่าน่าลงทุน ก่อนที่จะไปเริ่มลงทุน มาทำความรู้จักก่อนว่ากองทุนรวมคืออะไร…กองทุนรวมคือ การระดมเงินทุนของคนจำนวนมาก ที่สนใจลงทุนหรือซื้อกองทุน ไปลงทุนต่อให้อีกที เพราะถ้าเราจะซื้อหุ้นโดยตรงอาจจะมีเงินไม่มากพอและไม่มีเวลาติดตามข่าวสาร แต่ถ้าซื้อกองทุนรวมจะสามารถซื้อได้หลายกอง และแต่ละกองก็ไปลงทุนให้หลายบริษัท หลายอุตสาหกรรม ที่สำคัญมีผู้จัดการกองทุนดูแลให้ด้วย (กองทุนรวมคืออะไร) กองทุนรวม K-CHINA เป็นกองทุนรวมประเภทกองทุนรวมตราสารทุนต่างประเทศ (ลงทุนในประเทศจีน) มีความเสี่ยงในระดับสูง ทั้งในเรื่องของความผันผวนเศรษฐกิจของจีนและยังมีความเสี่ยงเรื่องของอัตราแลกเปลี่ยนเงินอีกด้วย ฉะนั้นก่อนจะลงทุนอย่าลืมทำแบบประเมินความเสียงว่าตัวเราเองรับความเสียงได้ระดับไหน จะได้ไม่ลงทุนเกินความเสี่ยงที่รับได้ครับ K-CHINA ลงทุนในอะไรบ้าง กองทุนรวมนี้ลงทุนในหน่วยลงทุนของกองทุนรวมต่างประเทศ โดยเน้นลงทุนในหน่วยลงทุนของ JPMorgan Fund – China Fund โดยหวังว่าจะมีผลประกอบการตามกองทุนหลักที่ลงทุน และมีการบริหารกองทุนเชิงรุก (เอาชนะตลาดหรือดัชนี) กองทุน JPMorgan Fund – China Fund ลงทุนในหลักทรัพย์หรือตราสารเช่น Tencent, Alibaba, Meituan, Ping An Insurance รายละเอีดเพิ่มเติมของกองทุน K-CHINA เพื่อความเข้าใจมากขึ้นขออธิบายให้เห็นภาพดังนี้ครับ นักลงทุนซื้อกองทุนรวม K-CHINA […]

ช่วงนี้เทรนด์รักโลก กำลังมากแรงสุดๆ เห็นได้หน่วยงานและองค์กรต่างๆ เริ่มใส่ใจของสิ่งแวดล้อม การลดการใช้ถุงพลาสติก รวมถึงการเติบโตของกองทุน K-CHANGE-A(A) ที่มีการลงทุนในในกองทุนที่ให้ความสำคัญสิ่งแวดล้อมที่ผมเคยเล่าไป ซึ่งตอนนี้ผลตอบแทนเติบโตแรงรุ่นพี่กองอื่นๆ ไปแบบพุ่งปรี๊ดดด (อ่านรายละเอียดกองทุนรวม B-SIP) บางคนก็เริ่มศึกษากองทุน K-CHANG-A(A) และอยากลองซื้อดู บางคนก็ไม่กล้าซื้อเพราะว่าเห็นผลตอบเทนสูงขึ้นมากจนไม่กล้าลงทุน เพราะกลัวว่าจะเข้าช่วงขาลงทำให้ขาดทุนได้ วันนี้ผมมีกองทุนใหม่อีกหนึ่งกองที่ไปลงทุนในบริษัทที่ให้ความสำคัญกับสิ่งแวดล้อมไม่แพ้กัน มาในคอนเซ็ปต์ “รักษ์โลก” ทำได้พร้อมพร้อมกับ “การลงทุน” รู้จัก “บัวหลวงยั่งยืน” กองทุนบัวหลวงยั่งยืน หรือ B-SIP ย่อมาจากคำว่า Bualuang Sustainable Investing Portfolio เป็นกองทุนรวมตราสารทุนที่ลงทุนในหน่วยลงทุนของกองทุนรวมหลายกองภายใต้ บลจ.เดียวกัน (Feeder Fund) หน่วยลงทุนที่ลงทุนนั้นเป็นของต่างประเทศจึงมีความเสี่ยงในเรื่องของอัตราแลกเปลี่ยนด้วย โดยระดับความเสี่ยงอยู่ที่ 6 ไม่มีนโยบายการจ่ายเงินปันผล มีความผันผวนอยู่ที่ 15-25% บริหารจัดการโดย บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุนรวม บัวหลวง บัวหลวงยั่งยื่น (B-SIP) ลงทุนในอะไรบ้าง กองทุนรวมบัวหลวงยั่งยืน ลงทุนในหน่วยลงทุนของกองทุนรวม 2 กองได้แก่ Pictet – Global […]