วันนี้ผมพามารู้จักกับกองทุนรวมที่หลายคนจับตาดูอยู่และเห็นหลาย บลจ. ก็ต่างโฆษณา ประชาสัมพันธ์ให้ผู้ที่สนใจมาลงทุนกัน ยิ่งตอนนี้สถานการณ์ COVID-19 ในประเทศจีนดีขึ้นทำให้เศรษฐกิจจีนเริ่มฟื้นตัวและนักวิเคราะห์ก็มองว่าน่าลงทุน
ก่อนที่จะไปเริ่มลงทุน มาทำความรู้จักก่อนว่ากองทุนรวมคืออะไร…กองทุนรวมคือ การระดมเงินทุนของคนจำนวนมาก ที่สนใจลงทุนหรือซื้อกองทุน ไปลงทุนต่อให้อีกที เพราะถ้าเราจะซื้อหุ้นโดยตรงอาจจะมีเงินไม่มากพอและไม่มีเวลาติดตามข่าวสาร แต่ถ้าซื้อกองทุนรวมจะสามารถซื้อได้หลายกอง และแต่ละกองก็ไปลงทุนให้หลายบริษัท หลายอุตสาหกรรม ที่สำคัญมีผู้จัดการกองทุนดูแลให้ด้วย (กองทุนรวมคืออะไร)

กองทุนรวม K-CHINA เป็นกองทุนรวมประเภทกองทุนรวมตราสารทุนต่างประเทศ (ลงทุนในประเทศจีน) มีความเสี่ยงในระดับสูง ทั้งในเรื่องของความผันผวนเศรษฐกิจของจีนและยังมีความเสี่ยงเรื่องของอัตราแลกเปลี่ยนเงินอีกด้วย ฉะนั้นก่อนจะลงทุนอย่าลืมทำแบบประเมินความเสียงว่าตัวเราเองรับความเสียงได้ระดับไหน จะได้ไม่ลงทุนเกินความเสี่ยงที่รับได้ครับ

K-CHINA ลงทุนในอะไรบ้าง

กองทุนรวมนี้ลงทุนในหน่วยลงทุนของกองทุนรวมต่างประเทศ โดยเน้นลงทุนในหน่วยลงทุนของ JPMorgan Fund – China Fund โดยหวังว่าจะมีผลประกอบการตามกองทุนหลักที่ลงทุน และมีการบริหารกองทุนเชิงรุก (เอาชนะตลาดหรือดัชนี) กองทุน JPMorgan Fund – China Fund ลงทุนในหลักทรัพย์หรือตราสารเช่น Tencent, Alibaba, Meituan, Ping An Insurance รายละเอีดเพิ่มเติมของกองทุน K-CHINA

เพื่อความเข้าใจมากขึ้นขออธิบายให้เห็นภาพดังนี้ครับ

  • นักลงทุนซื้อกองทุนรวม K-CHINA ของ บลจ.กสิกร
  • ผู้จัดการกองทุนก็นำเงินไปลงในหน่วยลงทุนของกองทุน JPMorgan Funds – China Fund
  • PMorgan Funds – China Fund มีนโยบายการลงทุนในหลักทรัพย์ของ Tencent, Alibaba, Meituan, Ping An Insurance

ลงทุนแบบ DCA เพิ่มโอกาสสร้างผลตอบแทนได้มากกว่า

สำหรับการซื้อของทุนรวมแต่ละกองของผมจะใช้เทคนิคที่ชื่อว่า Dollar Cost Averaging เรียกสั้นๆ ว่า DCA หรือแปลว่าการลงทุนแบบเฉลี่ยทุกๆเดือน โดยนำมาประยุกต์ ให้เข้ากับตัวเอง นั้นก็คือ จะพยายามซื้อกองทุนทุกๆ เดือนมีเงินเดือนเข้าก่อนนำไปใช้หรือมีรายได้เพิ่มมา ไม่ได้ซื้อก้อนเดียวหรือครั้งเดียวเพราะไม่รู้ว่าช่วงเวลานั้นมูลค่าหน่วยลงทุนจะถูกหรือแพง ช่วยลดเพิ่มโอกาสในการสร้างผลตอบแทนได้สูงกว่า โดยกองทุนนี้ผมเริ่มซื้อหลังจากที่ซื้อตัวอื่นๆ ไปเยอะแล้วอยากกระจายกองทุนบ้าง

  1. ซื้อครั้งที่ 1 วันที่ 07/11/2562 จำนวน 2,000 บาท มูลค่าหน่วยลงทุน (NAV) 10.9298 บาท ได้จำนวนหน่วยทั้งหมด 182.9860 หน่วย
  2. ซื้อครั้งที่ 2 วันที่ 08/01/2563 จำนวน 2,000 บาท มูลค่าหน่วยลงทุน (NAV) 11.1747 บาท ได้จำนวนหน่วยทั้งหมด 178.9757 หน่วย
  3. ซื้อครั้งที่ 3 วันที่ 07/02/2563 จำนวน 2,000 บาท มูลค่าหน่วยลงทุน (NAV) 10.5966 บาท ได้จำนวนหน่วยทั้งหมด 188.7398 หน่วย
  4. ซื้อครั้งที่ 4 วันที่ 06/03/2563 จำนวน 2,500 บาท มูลค่าหน่วยลงทุน (NAV) 10.1668 บาท ได้จำนวนหน่วยทั้งหมด 245.8984 หน่วย
  5. ซื้อครั้งที่ 5 วันที่ 08/05/2563 จำนวน 3,000 บาท มูลค่าหน่วยลงทุน (NAV) 9.6084 บาท ได้จำนวนหน่วยทั้งหมด 312.2268 หน่วย
  6. ซื้อครั้งที่ 6 วันที่ 08/06/2563 จำนวน 3,000 บาท มูลค่าหน่วยลงทุน (NAV) 9.7645 บาท ได้จำนวนหน่วยทั้งหมด 307.2354 หน่วย
  7. ซื้อครั้งที่ 7 วันที่ 12/06/2563 จำนวน 3,000 บาท มูลค่าหน่วยลงทุน (NAV) 9.5746 บาท ได้จำนวนหน่วยทั้งหมด 313.3290 หน่วย

เพื่อความเข้าใจเรื่องการลงทุนแบบ DCA มากขึ้นสามารถอ่านบทความเพิ่มเติมได้ที่ลิ้งนี้ครับ Dollar Cost Averaging (DCA)

ผลตอบแทนที่ได้จากกองทุนนี้

จากที่ได้อธิบายแนวคิดการลงทุนแบบ Dollar Cost Averaging (DCA) ไปด้านบนสรุปเป็นผลตอบแทนที่ได้จากการลงทุนดังนี้ครับ

จำนวนเงินที่ซื้อกองทุนไปทั้งหมด 17,500 บาท
หน่วยลงทุนทั้งหมดที่ได้ประมาณ 1,729.3908 หน่วย
มูลค่าหน่วยลงทุนเฉลี่ย 10.1192 บาทต่อหน่วย

ณ วันที่เขียนบทความนี้ (18/02/2564) มูลค่าหน่วยลงทุน (NAV) เท่ากับ 13.2224 บาทต่อหน่วย

เราจะมีเงินทั้งหมด 22,866.70 บาท
หาอัตราผลตอบแทนจากการลงทุนได้จาก
= (มูลค่าเงินในพอร์ต ณ วันที่คำนวณ – เงินลงทุน)/เงินลงทุน
= (22,866.70-17,500)/17,500
= +30.67%

กองทุนมีการจ่ายเงินปันผล

เมื่อกองทุนมีเงินการจ่ายเงินปันผล JPMorgan Funds – China Fund ก็จะจ่ายเงินปันผลให้กับผู้ถือหน่วยลงทุนก็คือ กองทุนรวม K-CHINA แล้วกองทุนก็นำเงินปันผลมาจ่ายให้เราอีกที จากประวัติการจ่ายเงินปันตั้งแต่ก่อตั้งมา 20 ครั้งแล้วผลครั้งล่าสุดเมื่อวันที่ 16/12/2563 ที่ผ่านมาเป็นครั้งที่ 20 โดยจ่ายเงินปันผลที่ 0.20 บาทต่อหน่วย

ผมมีหน่วยลงทุนที่ลงทุนสะสมแบบ DCA ทั้งหมด 1,729.3908 หน่วย ก็จะได้เงินปะนผลอยู่ที่ 345.88 บาท (1,729.3908 x 0.2) และเนื่องจากเงินปันผลนั้นจะต้องเสียภาษีด้วยนะครับ อยู่ที่ 10% ผมก็ให้กองทุนหักภาษีไปเลย จะได้ไม่ต้องนำมาคำนวณเป็นรายได้กับเงินเดือนอีกเพราะเดี่ยวอาจจะลืม จากเงินปันผลหักไป 10% ก็จะเหลือ 311.29 บาทครับ

กองทุนของ บลจ. อื่นที่ลงทุนในประทศจีน

เพื่อนๆ คนไหนที่อยากลงทุนในกองทุนรวมที่มีนโยบายลงทุนในประเทศจีนแต่อาจจะยังไม่มีบัญชีของ บลจ. กสิกรไทยหรือยังไม่ได้สมัคร K Plus ไม่ต้องกลัวว่าจะลงทุนไม่ได้นะครับ เพราะผมได้รวบรวมกองทุนรวมของ บลจ. อีกกว่า. 5 บลจ. ที่มีนโยบาลลงทุนในประเทศจีนมาไว้ให้แล้ว

สำหรับการลงทุนในกองทุนรวม K-CHINA หรือกองทุนรวมอื่นๆ ของบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุนกสิกรไทยนั้น ง่ายมากๆ ครับ แค่มีบัญชีธนาคารและแอพ K PLUS ก็สามารถซื้อกองทุนได้จากบนโทรศัพท์มือถือได้เลย มีขั้นตอนง่ายๆ ตามนี้ครับ

  • KT-CHINA-A (กองทุนเปิกเคแทม ไซน่า อิควิตี้ ฟันด์)
    • กองทุนรวมตราสารทุนแบบลงทุนในหน่วยลงทุนของกองทุนอื่น (Feeder Fund) แบบมีความเสี่ยงต่างประเทศ ในหน่วยลงทุนกองทุน Blackrok Global Funds – China Fund ( BGF China Fund) โดย BGF China Fund มีนโยบายลงทุนใน Tencent, Alibaba, JD.Com, NetEase, China Life Insurance (ข้อมูล 30 มิ.ย. 2563)
    • ขั้นต่ำ 1,000 บาท , ไม่มีเงินปันผล
  • KF-CHINA (กองทุนเปิดกรุงศรี ไชน่าอิวิตี้)
    • กองทุนรวมตราสารทุนแบบลงทุนในหน่วยลงทุนของกองทุน (Feeder Fund) Hang Seng China Enterprises Index ETF ประเภทธุรกิจที่ลงทุน เช่น ธุรกิจการเงิน, ธุรกิจไอที, ธุรกิจอสังหาริมทรัพย์, ธุรกิจสื่อสาร ตัวอย่างของทรัพย์ เช่น China Construction Bank, Tencent, Ping An Insurance, Industrial and Comercial Bank of China, Meituan Diaing
    • ขั้นต่ำ 2,000 บาท, ไม่มีเงินปันผล
  • B-CHINE-EQ (กองทุนเปิดบัวหลวงหุ้นจีน)
    • กองทุนรวมตราสารทุนลงทุนในหน่วยลงทุนหลัก 2 กองทุนได้แก่ หน่วยลงทุนของ Allianz Grobal Investors Fund – Allianz China A-Shares โดยกองทุนเน้นลงทุนในตลาดหุ้นที่จดทะเบียนซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์ Shanghai และตลาดหลักทรัพย์ Shenzhen โดยซื้อขายในสกุลเงินหยวน,ดอลลาร์สหรัฐ,ฮ่องกงดอลลาร์ และ หน่วยลงทุนของ Allianz Grobal Investors Fund- Allianz All China Equity
    • ขั้นต่ำ 500 บาท, จ่ายเงินปันผล
  • SCBCHEQ (กองทุนเปิดไทยพาณิชย์ ออล ไชน่า อิควิตี้)
    • กองทุนมีนโยบายเน้นลงทุนในหน่วยลงทุนของกองทุนรวมต่างประเทศเพียงกองทุนเดียว (Feeder Fund) ในหน่วยลงทุนกองทุน NINETY ONE GROBAL STRATEGY FUND – ALL CHINA EQUITY FUND โดยกองทุนมีนโยบายลงทุนใน Tencent, Alibaba, Ping An Insurance, China Construction Bank, JD.Com
    • ขั้นต่ำ 1 บาท, ไม่มีเงินปันผล
  • ONE-ALLCHINA-RA (กองทุนเปิด วรรณ ออล ไชน่า อิควิตี้ ชนิดผู้ลงทุนทั่วไป)
    • กองทุนมีนโยบายเน้นลงทุนในหน่วยลงทุนของกองทุนรวมต่างประเทศหลายกองทุน(Fund of Fund)ในประเทศจีนเช่น (1) UBS (Lux) Equity SICAV – All China (USD) I-A1-acc, (2) UBS (Lux) Equity SICAV – All China (USD) seeding I-A1-acc , (3) UBS (Lux) Equity China Opportunity (USD) I-A1-acc, (4) UBS (Lux) Investment SICAV – China A Opportunity (USD) I-A1-a
    • ซื้อครั้งแรก 5,000 บาท ครั้งถัดไปขั้นต่ำ 1,000 บาท, ไม่มีเงินปันผล

คำเตือนสำหรับมือใหม่

  • กองทุนรวมไม่ใช่เงินฝากไม่สามารถถอนออกมาใช้ได้ทันที การถอนมีระยะเวลาตามนโยบายของกองทุนซึ่งจะมีบอกไว้ใน หนังสือชี้ชวนส่วนสรุปข้อมูลสำคัญ (Fund Fact Sheet)
  • การลงทุนมีความเสี่ยง ผู้ลงทุนควรศึกษาข้อมูลก่อนการตัดสินใจลงทุน
  • การลงทุนในหน่วยลงทุนมิใช่การฝากเงิน และมีความเสี่ยงของการลงทุน ผู้ลงทุนอาจได้รับเงินลงทุนคืนมากกว่าหรือ น้อยกว่าเงินลงทุนเริ่มแรกก็ได้ ดังนั้นอย่าลืมทำแบบประเมินความเสี่ยงก่อนเลือกกองทุนที่จะลงทุน
  • กองทุนรวมที่ลงทุนในต่างประเทศมีความเสี่ยงเรื่องอัตราแลกเปลี่ยน
  • ผลการดำเนินงานในอดีตของกองทุน มิได้เป็นสิ่งยืนยันผลการดำเนินงานในอนาคต

===============

ติดตามช่องทางอื่นของเรา

Facebook :  Money and Insurance
Line : https://lin.ee/cAyHd1Q
Website : www.mtl-insure.com
IG : www.instragram.com/mtl_insure
Group : www.facebook.com/groups/190206858958713