ในช่วงปลายปีแบบนี้หลายคนคงกำลังมองหาตัวช่วยสำหรับลดหย่อนภาษี หรือว่าขอคืนภาษีจากที่บริษัทได้หักไว้ ซึ่งก็มีหลากหลาย เช่น ประกันชีวิต ประกันบำนาญ กองทุนสำรองเลี้ยชีพ กองทุนรวมเพื่อการออม SSF, กองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ RMF หรือว่าตัวช่วยลดหย่อนอื่นๆ ที่รัฐบาลจัดให้

2 ตัวช่วยลดหย่อนภาษีหลักๆ ที่คนนึกถึงกันคงหนีไม่พ้นประกันชีวิตกับกองทุนรวม SSF ซึ่งผมได้มีโอกาสเล่าให้เพื่อฟังถึงข้องดีและผลประโยชน์ในการออมเพื่อลดหย่อนภาษี ที่แปลกใจคือยังมีหลายคนไม่รู้ว่ามีแบบประกันชีวิตแบบจ่ายเบี้ยปีเดียวก็ใช้ลดหย่อนได้ หลายคนยังคุ้นชิ้นกับประกันชีวิตสำหรับลดหย่อนภาษีแบบเดิมที่ต้องจ่ายเบี้ยเป็นๆ 10 ปี

ประกันชีวิตแบบจ่ายเบี้ยปีเดียวหรือกอทุนรวม SSF มีข้อดีตรงที่ไม่เป็นภาระในระยะยาว วางแผนกันแบบปีต่อปี ปีนี้มีรายได้เพิ่มหรือได้รับโบนัสก็สามารถซื้อเพื่อลดหย่อนในเรทที่สูงได้ ปีหน้าอาจะไม่ได้โบนัสหรือได้น้อยลงก็ซื้อเพื่อลดหย่อนใหม่ให้น้อยลงได้

ระยะเวลาซื้อ

  • SSF : 1 ปี
  • 101 พลัส : 1 ปี

ระยะเวลาถือครอง

  • SSF : ถือครองขั้นต่ำ 10 ปี
  • 101 พลัส : ระยะเวลาสัญญา 10 ปี

สิทธิลดหย่อนภาษี

  • SSF : ไม่เกิน 30% ของเงินได้พึงประเมินและไม่เกิน 200,000 บาท เมื่อรวมกับกองทุนเพื่อการเกษียณอื่น ๆ ต้องไม่เกิน 500,000 บาท
  • 101 พลัส : สูงสุด 100,000 บาท (เมื่อรวมกับประกันสุขภาพ 25,000 บาทต้องไม่เกิน 100,000 บาท)

การลงทุน

  • SSF : เลือกลงทุนเอง : หุ้นไทย หุ้นต่างประเทศ ตราสารหนี้ กองทุนรวมผสม
  • 101 พลัส : บริษัทเป็นผู้ลงทุนให้ : ในดัชนี Citi Global Multi Asset Index มีการเข้าถึงการลงทุนในหลายประเทศทั่วโลก เช่น สหรัฐอเมริกา ยุโรป ญี่ปุ่น ออสเตรเลียและกลุ่มประเทศเกิดใหม่

ความคุ้มครองกรณีเสียชีวิต

  • SSF : เท่ากับการขายมูลค่าหน่วยลงทุน ณ ขนะนั้น
  • 101 พลัส : 110% ของทุนประกัน

ความเสี่ยงต่อการขาดทุนหรือทำกำไร

  • SSF : มีโอกาสขาดทุนหรือทำกำไรขึ้นอยู่กับราคามูลค่าหน่วยลงทุน ณ ขณะนั้นและประเภทกองทุนที่เลือก
  • 101 พลัส : การันตีตามตารางผลประโยชน์และมีโอกาสได้เงินปันผลจากการลงทุนเมื่อครบสัญญา

เมืองไทย 101 พลัส จ่ายเบี้ยปีเดียว

===============
“ดูแลเงินของคุณอย่างมืออาชีพ”
ประสบการณ์ให้คำปรึกษามากว่า 1,000 เคสและลูกค้ากว่า 300 คน
เดชาธร ยะนันท์ (อู๋), ที่ปรึกษาประกันชีวิตและการเงิน
บริษัท เมืองไทยประกันชีวิต จำกัด

===============

ติดตามช่องทางอื่นของเรา

Facebook :  Money and Insurance
Line : https://lin.ee/cAyHd1Q
Website : www.mtl-insure.com
IG : www.instragram.com/mtl_insure
Group : www.facebook.com/groups/190206858958713